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davelm
V2EX  ›  移民

现在国内资金出去实在是困难重重

  •  1      
  •   davelm · 2023-04-13 10:08:58 +08:00 · 22472 次点击
    这是一个创建于 595 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    家里的亲戚关了公司，卖了车子房子，然后肉身出去了，钱出不去了

    现在只能在外面买买买，帮亲朋好友刷卡，然后亲朋好友再把钱给他，结果律师提示他有法律风险，现在只能去买艺术品😂😂😂 鬼知道后面还能不能变现😂😂😂

    之前关的公司，有人想接手，让他介绍德国的一个投资方，投资方也是当时亲戚公司的同行，那边问我亲戚现在钱能出来吗，他就实话实说了，结果后面也就没了后续

    本来想疫情风控结束，今年回国和同学朋友聚聚，看看国内有什么好的投资方向的，现在想想还是等等吧

    第 1 条附言  ·  2023-04-13 10:53:09 +08:00
    之前公司赚的钱，都用合法的方式出来了，就是卖的房子车子的钱现在没有合法的方式出来

    虽然有钱庄 汇兑店，但是他后面还想创业，怕资金来源出问题，所以能用合法的方式就用合法的方式

    之前他和一家公司谈好的，RMB 在国内给那家公司,USD 在国外给他，结果在处理资产的那段时间，那家公司也撤了，目前就没办法出来了

    哎，主要是看着他天天买那些艺术品，还不如去买包包，手表呢，这些变现很容易
    第 2 条附言  ·  2023-04-13 14:41:55 +08:00
    虚拟货币，地下钱庄，这种之前搞搞还行，现在查的比较严格，万一出了问题可能就是很大的问题，所以只能慢慢找渠道了，律师都不建议去搞

    主要是他公司关闭的比较急，要不也能通过公司业务把钱转出去，现在就比较困难

    为什么要这么急的关，和大环境有关，也和上海封锁的那几个月有关，真的是不顾一切要出去

    好在人出去了，如果钱最终没全部出去，那就当一场梦了，人生就是这样
  • 亲戚
  • 投资方
  • 亲朋好友
  • 买买
    141 条回复  •  2023-08-08 17:23:12 +08:00
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    laoyur
        101
    laoyur  
       2023-04-13 21:32:30 +08:00
    @kangyue9999 老哥，你如果回答是 “独占额度，不跟个人每年便利化结汇购汇额度 5w 算在一起” 的话，我可能还会被你唬住

    但你回答是算在一起的，那就证明你在瞎说了。我每个月信用卡要消费几百美元，并且上个月我购汇了 49999 USD 并转了出去。

    你贴的 boc 的公告，说的是 “溢缴款” 用于消费的部分，请正确区分溢缴款和信用卡本身额度境外消费的区别

    另外，银联国外取现，现在是限制每人每年 10w 软
    LGA1150
        102
    LGA1150  
       2023-04-13 21:34:18 +08:00
    @kangyue9999
    #97 我也搜到了这个链接，但是你应该知道什么是溢缴款吧
    #98 取现额度 10w RMB/年是 18 年的规定，是名下所有卡共享的
    fnmgzbv2
        103
    fnmgzbv2  
       2023-04-13 21:34:57 +08:00 via iPhone
    新闻不是天天说几百亿点出去投资嘛……
    colorfuldays
        104
    colorfuldays  
       2023-04-13 21:35:48 +08:00
    那些说通过买币的估计都不了解 KYC 这个东西，在西方国家对于资金来源要求非常严格，需要提供完全的证剧链证明这钱是你合法赚来的。忽然一大笔钱转到银行账号，这些钱马上就会被冻结了，直到你提供相关的资金来源合法的证明，你才能使用这些钱。 在欧洲一些国家，把大量现金放家里超过 10 年时间，你都没办法再存入银行，因为你没办法证明这些钱的合法来源。
    huyi23
        105
    huyi23  
       2023-04-13 22:01:24 +08:00
    @LGA1150 招商刷多了，直接不让刷外汇，建行刷多了，电话直接调查你
    a1033894877
        106
    a1033894877  
       2023-04-13 22:08:29 +08:00
    俄罗斯的地下钱庄还可以接大量现金，只要来源能弄干净
    hoky
        107
    hoky  
       2023-04-13 22:15:13 +08:00   ❤️ 2
    这个问题 N 年前我跟一个香港的朋友沟通过，他在一家大型公司做 CFO 。

    他说他的做法是在境内和境外买相同的股指期货，一个买张一个买跌。

    当然前提是他股票玩的还不错。
    inframe
        108
    inframe  
       2023-04-13 22:21:17 +08:00
    携带外币出境：
    1.出境人员携出金额在等值 5000 美元以内（含 5000 美元）的，不需申领《携带外汇出境许可证》（以下简称《携带证》），海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。
    2.携带金额在等值 5000 美元以上至 10000 美元（含 10000 美元）的，应当向银行申领《携带证》。海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。对使用多张《携带证》的，若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值 10000 美元，海关不予放行。
    3.携带金额在等值 10000 美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局（以下简称外汇局）申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
    ==
    人肉深圳香港 1 人每天跑 1 趟就 0.5W $了，找家里人以旅游名义人肉运出去


    ==
    这么说起来有没有大佬有兴趣开个货币互换交易介绍撮合系统，
    用于点对点介绍货币互换交易
    ruimz
        109
    ruimz  
       2023-04-13 22:44:54 +08:00 via iPhone
    @joshia 是啊，完全可以。但是就是不知道“亲戚”这么看衰大环境急着跑，怎么就忘了注销国籍呢
    HugoChao
        110
    HugoChao  
       2023-04-13 22:46:36 +08:00
    可以去 csgo 里买几十把原版蝴蝶
    Adelell
        111
    Adelell  
       2023-04-13 22:50:47 +08:00 via iPhone
    这一波比特币上 3w 刀估计有不少大佬亲戚的功劳。
    vsean
        112
    vsean  
       2023-04-13 23:07:11 +08:00
    想知道是有多少钱要转移
    kangyue9999
        113
    kangyue9999  
       2023-04-13 23:44:11 +08:00 via Android
    @laoyur 我的意思是说如果光想着刷消费一次性转出还是有难度的，不太清楚一般人有多少人能一下子刷出 5 万美元额度的信用卡，但是如果从溢缴款的方式汇出也是有限额的。
    另外，如果只是超几百美元，估计不会引起外汇局注意，但是频繁大量的美元交易，银行肯定会风控的。

    最近的一个信息就是在境外网站通过 PayPal 支付，结果被银行打电话告知由于交易类型在国内属于禁止交易类型（虽然是电子支付，但是交易类型码却是非金融储值卡）,被强行退单了。所以银行风控的敏感程度非常高
    Bavyls
        114
    Bavyls  
       2023-04-13 23:47:25 +08:00 via Android
    @gynantim 各地各行情况不同，我 1000 刀被拦截，并被喊去银行说明签字。
    doodle77
        115
    doodle77  
       2023-04-14 00:16:38 +08:00
    最朴素的办法就是注销户口，走移民转移的程序。
    MCVector
        116
    MCVector  
       2023-04-14 00:26:36 +08:00
    一年一个人五万其实基本上够花了，如果提前有安排，应该早就找亲戚们转了。
    我认为五万额度是为了维持人民币稳定，不让国际资本割韭菜。根据货币三元悖论(资本自由进出，独立的货币政策和固定汇率不能同时实现)，现行的货币政策需要限制资本的自由进出。
    morphyhu
        117
    morphyhu  
       2023-04-14 01:40:23 +08:00
    @fcfangcc 美国这边合法的交易所是要征税的。
    9
        118
    9  
       2023-04-14 06:01:30 +08:00
    我还是觉得这些规定卡的是我们，对有钱人来说真不是事，你看汪小菲每年转给大 S 多少钱
    9
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    9  
       2023-04-14 06:03:37 +08:00
    @maxhuang 可以不放弃国内身份，在国外生活，两头都占
    PlsDontStop
        120
    PlsDontStop  
       2023-04-14 07:10:19 +08:00 via iPhone
    rmb-usdt-coinbase-提现 coinbase 无手续费 之后按 gift 上报
    foQD2hGl7Tbh03LL
        121
    foQD2hGl7Tbh03LL  
       2023-04-14 07:22:24 +08:00 via iPhone
    我有靠谱渠道 可以面交 给现金 换 u
    chuck1in
        122
    chuck1in  
       2023-04-14 07:48:20 +08:00 via iPhone
    有钱人为啥要出去，现在国内不好吗？自然环境和第三产业我觉得现在都越来越好了。
    fantasylidong
        123
    fantasylidong  
       2023-04-14 07:49:32 +08:00 via Android
    @wangdefu 蚂蚁搬家也查吧，自己账户转的风险少一点
    Eagleyes
        124
    Eagleyes  
       2023-04-14 08:56:47 +08:00
    @jhytxy #7 给人出馊主意啊！

    十几几十万的小钱这么搞没问题，并不代表百万千万的没问题。

    到时候涉及到资金来源合法性审查，就哭去吧。

    找换店一直是灰色地带。
    ilingfeng
        125
    ilingfeng  
       2023-04-14 09:13:08 +08:00
    @chevalier 有道理
    ilingfeng
        126
    ilingfeng  
       2023-04-14 09:19:29 +08:00
    @hellodigua 我觉得有点道理，一个健全的社会，制度要能保护弱者，而不是奉行弱肉强食
    openbsd
        127
    openbsd  
       2023-04-14 09:19:31 +08:00
    这得有多少亿 ？
    正规银行换成港币现金，办个商务签，一天跑 2 趟，一次带 20W ，一个月下来就 1200W 了
    lzs5240
        128
    lzs5240  
       2023-04-14 09:20:58 +08:00
    深圳很多做外贸的 每个月 10w 以上的美金要提出人民币来
    jiji9081
        129
    jiji9081  
       2023-04-14 09:23:53 +08:00
    虚拟币，大额现金交易，找换店对敲这种都是管杀不管埋。现在只要是一个正常国家，都会对资金来源进行合法性审查。只要整个链条里任何一环是匿名的，你就很难证明资金是合法的。
    lefer
        130
    lefer  
       2023-04-14 09:25:47 +08:00
    还是要走公司合同出去最方便，虽然要交税，但也在可以接受的范畴。
    cnkuner
        131
    cnkuner  
       2023-04-14 09:31:29 +08:00 via Android   ❤️ 1
    讨论啥啊，人家那么多资产，属于噶韭菜的。一帮韭菜在帮噶韭菜的出主意转移资产。
    EasonCheng
        132
    EasonCheng  
       2023-04-14 09:41:16 +08:00
    讨论啥啊，人家那么多资产，属于噶韭菜的。一帮韭菜在帮噶韭菜的出主意转移资产
    julyclyde
        133
    julyclyde  
       2023-04-15 11:48:45 +08:00
    @laoyur 前几年我查询过，信用卡外币消费之后，再运行那个外汇兑换额度查询，是可以看到减少了的
    至于你 49999 是怎么成功的，就不懂了
    laoyur
        134
    laoyur  
       2023-04-15 12:32:40 +08:00
    @julyclyde 你一定是弄错了

    首先我两张信用卡消费外币，这个不会错吧
    购汇 49999 也没必要骗你
    然后我现在又去另一个银行尝试购汇，写得明明白白，本年剩余额度 1.00 美元
    BiQuanMe
        135
    BiQuanMe  
       2023-04-16 00:06:58 +08:00
    @davelm 可以联系我, 我曾经帮朋友转移过 1200 万人民币出去, 汇损大概在 4-5%.
    huzhizhao
        136
    huzhizhao  
       2023-04-17 01:54:08 +08:00
    想两头都到岸，不大现实啊
    julyclyde
        137
    julyclyde  
       2023-04-17 12:18:22 +08:00
    @laoyur 之前我跟你的认识是一样的，直到有人指出，并且我也随之实验了才发现信用卡外币消费也占额度

    也许上述行为本身有问题，近几年又改成正确的了吧
    baojing2
        138
    baojing2  
       2023-04-21 14:34:20 +08:00   ❤️ 1
    非常非常难，就连屁民的 5 万美金额度，你换了汇，也转不出来，一定要相关证明。我每年汇几千美金，今年汇不了，银行电话意思是几千美金也一定要提供证明：签证、机票等
    JohnSmith
        139
    JohnSmith  
       2023-04-23 17:49:57 +08:00
    @zqlcrow #1 美股上市的持有美股就行
    ranfenghs
        140
    ranfenghs  
       2023-04-24 15:03:09 +08:00
    可以带黄金出国么
    mrlfishman
        141
    mrlfishman  
       2023-08-08 17:23:12 +08:00
    @baojing2 现在还是这样么？澳门是不是应该有很多路子？？ 大陆很多到澳门玩，他们资金 都是通过什么渠道换的。
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