这是一个创建于 600 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
因为要申请失业保险，去激活社保卡的储蓄功能，简直大跌眼镜.
银行卡，身份证必需的，
然后需要看你的手机号实名信息，比如我是联通的，就要我打开湖南联通 app 给她看身份信息，并且提供截图.
然后要我提供社保信息，参保状态，提供人社网的截图.
然后要我提供平时的快递信息，住址信息，并提供网购订单的截图.
然后告知会被限额到每天 3000 ，并且要签字表示接受限额.
个人信息提供了个底掉
我都不知道为啥要我的住址
银行卡，身份证必需的，
然后需要看你的手机号实名信息，比如我是联通的，就要我打开湖南联通 app 给她看身份信息，并且提供截图.
然后要我提供社保信息，参保状态，提供人社网的截图.
然后要我提供平时的快递信息，住址信息，并提供网购订单的截图.
然后告知会被限额到每天 3000 ，并且要签字表示接受限额.
个人信息提供了个底掉
我都不知道为啥要我的住址
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nightnotlate OP 而且你一个银行 哪来的权限去要我的社保信息 网购信息 手机号实名信息 简直离谱
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b821025551b 2023-04-11 13:41:42 +08:00
应对电诈，银行新开户就是这么严。我有张卡没提供任何信息，然后给了我一张无任何线上权限的卡，除了入账，所有操作必须去柜台。
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nightnotlate OP @b821025551b 对 进钱就不管 出钱就卡死 有关的没关的信息要一堆 真的夸张
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feitxue 2023-04-11 14:15:03 +08:00  13
国情如此，一刀切政策常规操作，所有风险和锅都丢给基层执行人员。
引用知乎某回答“因为断卡行动，柜员所经手开的卡一旦涉案，下到柜员上到行长都要被罚款。” |
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Blanke 2023-04-11 14:16:46 +08:00
都是常规操作，办银行卡比登天还难
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Ricciardo 2023-04-11 14:23:16 +08:00
@nightnotlate 谁说不管的，进来的钱有问题一样封你，那些玩币的老哥多少被封卡的
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miyuki 2023-04-11 14:23:49 +08:00 18
管不了电诈还管不了你么.jpg （狗头）
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hellodigua 2023-04-11 14:27:54 +08:00 2
因为现在一旦发生了电诈事件，追踪到了相关的银行卡，负责开卡的柜员都要被追责的，扣工资还挺多的，还要写检查报告，就这处理方式，就只能逼的底层柜员和开卡人互相折磨了
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juded 2023-04-11 14:29:34 +08:00 1
很多流程不是监管要求的，是银行风控部门要的，甚至可能是支行柜员自己加的。
原因很简单，就是上面说的电信诈骗断卡行动，一旦出了问题从上到下连坐受罚。 所以很多时候，运动式执法不如提高违法成本，各环节风控都自觉地上去了。 |
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banmuyutian 2023-04-11 14:30:39 +08:00
一刀切，压力给到基层
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admin601 2023-04-11 14:34:26 +08:00
社保卡都管这银行也是够逆天，当事人社保卡也敢出租用来电诈收款，那是纯粹脑子进水了
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chniccs 2023-04-11 14:50:51 +08:00 1
其实也不是说一刀切，电诈都在境外，管不到那么远，只能管国内流通渠道了，身边好几个被电诈骗了好多钱的，如果不严管真的很多家庭都被毁了。更想不通的是为什么缅甸、柬埔寨那些国家不管这些在那实施电诈的人。
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lakehylia 2023-04-11 14:57:55 +08:00
因为电诈是真的猖獗。想起早些的时候有个高中生因为大学学费被骗走，导致猝死的事情。大量的人都没有反诈骗的训练，真是没有办法。
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lichdkimba 2023-04-11 15:03:12 +08:00
是本地户口吗
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crab 2023-04-11 15:07:46 +08:00 1
要你那么多信息明显是给办理的人怕你瞎搞被追责。另外银行卡要住址很正常吧？只是以前宽松填写没验证是否真实。
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BigShot404 2023-04-11 15:10:27 +08:00
上个月刚去开了张卡买理财，就宣告了注意事项，没什么特别的，你这个大概率是这个支行刚出事，自己加出来的东西。
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hahamy 2023-04-11 15:14:04 +08:00
同湖南，去年开了建行，流程一样，还不能用网银，任务业务都要线下柜台办，包括取款
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iamperiod331www 2023-04-11 15:18:03 +08:00
我 1 月份在长沙办了一张渤海银行卡，感觉很简单啊，只看了身份证
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mozhizhu 2023-04-11 15:25:36 +08:00
都是被电诈逼迫的；如果能提供各种营业执照，这样能解锁额度；否则就是 5000 打顶；
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CrossEntropy 2023-04-11 15:53:37 +08:00
硬一点 不给办就投诉银保监会
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nightnotlate OP @iamperiod331www 我是交通银行
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nightnotlate OP @lichdkimba 是本地户口
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nightnotlate OP @crab 不但要了住址 还提供了平时收快递的截图 证明我确实住在那里
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sisteryu100 2023-04-11 16:30:27 +08:00 via iPhone
在深圳中國銀行開戶，首先把手機信息、社保繳納情況、快遞收件地址的截圖，傳到一個網頁上。然後必須看一段反詐影片，這才能開戶。開戶是還需要合法理由。
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jiji9081 2023-04-11 17:05:30 +08:00 5
主要是反电诈，增加了很多门槛。
不过开银行卡本来就是个严肃的事情。比如地址证明，其实是全球银行的常见要求，相比必须拿水电煤账单或者金融机构的信件作为证明，中国已经算非常宽松了。 |
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freer 2023-04-11 17:05:38 +08:00
看地方了，电诈风险高的地方严格些，反之则简单些。本地户口和外地户口又会区别对待。
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wtf12138 2023-04-11 17:13:25 +08:00 1
因为现在派出所接到的报警里面，有一半以上都是电信诈骗，而且通常金额不菲
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estk 2023-04-11 17:14:19 +08:00 via iPhone
听说申请失业补助还需要单位开辞退信，自己离职的不算失业
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nightnotlate OP @estk 要看上家停保时选的是什么原因 如果是被动失业 比如解除合同 就可以领
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karmaisbitch 2023-04-11 19:29:36 +08:00
电诈猖狂啊，今天园区隔壁公司有个人被投资理财骗了 58w ，第一眼还以为是 5w8
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longgediyi999 2023-04-11 19:33:05 +08:00
最近刚复习完斗破苍穹 老实说你是不是也看过
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qq565425677 2023-04-11 19:39:50 +08:00 2
现在大家基本都在网上裸奔，个人信息早已经不知不觉透得精光，要是随便就能开出卡甚至保不齐有人用你的身份去借贷，严一点对大家都好
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leeolsen 2023-04-11 19:48:27 +08:00
其实，这件事和防疫层层加码是一样的
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leonme 2023-04-11 20:17:39 +08:00 via iPhone
你们都是在哪个城市？我最近在上海办了两张储蓄卡，都很丝滑啊
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caomu 2023-04-11 20:29:52 +08:00 via Android
@admin601 社保卡涉案很正常，那些未成年学生和老年人不用去到柜台就被动得到一张一类卡，这卡都是香饽饽了。
@CrossEntropy 你贴这个通知其实并不能直接解决楼主问题，因为这个通知是说不能无故拒绝开卡，要“应开尽开”。但是开卡后，能不能开通网上转账功能，决定权还是在银行。你可以看看原文，银行完全可以给你开卡 /激活，但是不开通网银。银行这样子做并没有违反这个通知。而投诉之后，能不能解决，还是得看当地反诈 KPI 怎么样，如果当地抓得紧（例如福建某些地区、深圳、广西云南边境地区等等），那多半很难解决。 想要功能齐全的银行卡，比较好的途径就是单位指定银行的工资卡了，这种多半和银行有合作的。 至于银行柜员，大家可以想象一下，如果开一个卡后涉案了，大半个月工资没了，大半年都会被行长念叨。陌生人自己来开卡，柜员又不认识你，那柜员选择怎么做也是很明显的了。 |
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pendulum 2023-04-11 20:49:40 +08:00
我也有同感，他要什么材料我给就是了，但限额能不能不要太过分。本来央行就规定二类卡日限额 10k ，银行非要自作主张弄成 5k 甚至 1k ，真是服了。
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pendulum 2023-04-11 20:50:22 +08:00
更极端的我还见过一类卡日限额 500 ，这跟废卡有什么区别
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Autonomous 2023-04-11 20:56:35 +08:00
我超想把一张银行卡注销掉，但是不让，因为绑定了房贷。
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buttenkill 2023-04-11 21:17:07 +08:00
@sosilver 那是你的基本客户信息，往常是是直接用的你身份证上的地址
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nightnotlate OP @longgediyi999 哈哈 确实是借用了一下里面的台词
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nightnotlate OP @leonme 我是在长沙
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w3cll 2023-04-11 21:38:53 +08:00
防不了电信诈骗还防不了你么🐶
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linuxgo 2023-04-11 21:40:38 +08:00 via Android
太正常了，我就办张银行卡都折腾了 2 小时
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winterbells 2023-04-11 22:02:52 +08:00
上个月去我们这的工行办卡，带身份证就行，还有 20 开卡费。结果机器坏了，不能签字
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ajaxgoldfish 2023-04-11 23:23:46 +08:00 via Android
我反正没啥事没啥事，手持四张一类卡，有一个多月了
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x86 2023-04-11 23:46:21 +08:00
千年我去办卡的时候，让我坐那里看断卡行动的视频
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zanx817 2023-04-12 00:01:52 +08:00
也分情况的。
有一张卡被冻结了，情况是可以出单是不能进。导致收不到款；要求提供劳动合同证明自己。 还有一次是新开卡，柜员在无法出具任何明确规定的情况下限制了我的交易能力为 10_000 。说产生入账记录，无可疑情况后可以找他们解锁。结果真收到钱了， 两天没取出来。跑了三个网店、打了五次电话，才吧限额调高到 100_000 。 我才发现，我挣到不是钱，而是 Q 币一样的东西。说是你的，但也不是你的。 |
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DeltaSix 2023-04-12 00:37:45 +08:00
我其实建议直接把人矿直接弄死，就没有电信诈骗的问题了
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EminemW 2023-04-12 00:41:08 +08:00
懒政而已
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hhjswf 2023-04-12 00:41:47 +08:00 via Android
失业领钱可以用银行卡啊
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nightnotlate OP @hhjswf 我在网上搜 有人说是直接打社保卡 要去激活 我就去了
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sqzdy8 2023-04-12 09:12:02 +08:00
办个银行卡太难了。
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horizon 2023-04-12 09:15:58 +08:00
上面本意是好的，下面执行出了问题。
基层难啊，都怪电信诈骗。 |
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markzyh 2023-04-12 09:19:55 +08:00
21 年上海，农业银行开通社保卡储蓄功能。直接大堂经理在机器上操作完成了，仅出示了身份证
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p1gd0g 2023-04-12 09:20:26 +08:00
地址证明全球都挺普遍的
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Eagleyes 2023-04-12 09:22:04 +08:00
凡事要趁早。天朝亘古不变的真理。
买房趁早，买车(牌）趁早，落户趁早...etc. 手握 N 张一类 card 表示笑而不语。 |
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shijingshijing 2023-04-12 09:28:32 +08:00
银行风控的 KYC 标准步骤，全球基本上都有这个操作，国内现在电诈严重，会额外要求补充材料。事实上，美股证券开户等其他涉及金融的业务开户也需要有这个步骤的。
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fbi007130 2023-04-12 09:40:51 +08:00
反正当你当贼办，就对了。
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Huelse 2023-04-12 09:41:31 +08:00 1
那你觉得国外银行好就去国外嘛，又没拦着你不让你出境
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Promtheus 2023-04-12 09:48:50 +08:00
我想注销一张建行的信用卡 难如登天 那 app 我一个程序员都找不到注销入口 客服永远打不通
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kkthy 2023-04-12 10:05:04 +08:00
此前买卖银行卡确实很多，为了反诈也没更好的办法，还是理解一下吧；在银行工作就知道被诈骗的人实在太多了，银行卡是假的就没法追溯
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yvescheung 2023-04-12 10:05:53 +08:00 4
@Huelse #63 我看 op 根本没提国外银行好，反倒是你闻着味就来搞转进了
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Huelse 2023-04-12 10:11:02 +08:00
@yvescheung 我就觉得国外银行挺好的啊，你什么意思？
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XiLingHost 2023-04-12 10:13:29 +08:00
这个不就是 KYC 吗，属于监管需求吧
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raighne 2023-04-12 10:16:03 +08:00
所以感觉银保监就是吃干饭的。
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cstj0505 2023-04-12 10:17:20 +08:00
我也是，进去先扫个码。
然后我那天招行卡掉了，工行 u 盾不见了，要去邮政新办张卡，跑了两个银行就开始问我为啥跑着么多银行。 板卡要我填身份信息，要开工作证明，要看社保信息，还一副不耐烦的样子。 我感觉像个犯人一样 |
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Kyos 2023-04-12 10:31:42 +08:00
上礼拜去农行卡了一张卡三个月不能使用任何支付，每个月的额度只有三千，以后提额度根据日常的消费额度来确定。但是问题是我又使用不到在线支付，我消费个毛啊
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iSecret 2023-04-12 10:49:29 +08:00 1
长沙属于电诈高发区，在网上下单手机卡都不发货的。
附全部禁发区域： 海南、云南、新疆、西藏、湖南（怀化 /长沙）、江西（吉安 /上饶）、福建（龙岩 /漳州）、广东（茂名 /江阳 /珠海）、广西（玉林 /南宁 /宾阳）等。 |
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Rrrrrr 2023-04-12 10:53:56 +08:00
早就这样了，最恶心的还是农行，你不用一段时间就禁卡，要你自己开
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lefer 2023-04-12 10:54:39 +08:00
@chniccs #13 看过科普的文章，因为电诈来钱快，轻资产 (有几台能联网的电脑就行)，关键是真的可以给对应国家的“科技园区”带来大量税收。
那么，骗骗外国人又有什么不可以吗？反正不是本国人的资产遭到损失。 |
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Ericcccccccc 2023-04-12 11:07:46 +08:00
因为默认你办银行卡用来诈骗, 所以需要证明自己不是诈骗.
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amywlp 2023-04-12 12:02:28 +08:00
之前建行想取消限额，有房产证不行，有房贷就可以。
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HeyWeGo 2023-04-12 12:07:19 +08:00
家里有退休银行柜员，之前就遇到子女英国留学，QQ 要求家里人汇款的诈骗信息。当事人已经准备去柜台汇款了，要不是被及时劝阻，钱就没了。当然了，楼主遇到的这种情况我是没见过，
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8355 2023-04-12 12:27:02 +08:00
我是以前公司的工资卡 早丢了 新公司又换回这个银行 不让开新卡 所以是补老卡
限额本来要开 1 万 我好说歹说才给我开到 5 万。。。 也是查了社保 公积金啥的 证明是长期在本地有住房啥的 像楼主现在没有工作单位确实是这样额确实重点关照 就怕你拿卡给人家用 协助洗抽成😂 |
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COCOMATA357 2023-04-12 12:27:57 +08:00
第四个我也体会到了 看来慢慢大陆也有地址证明这一要求了！
地址证明本来该是国外那些金融机构必备的东西。 |
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COCOMATA357 2023-04-12 12:28:57 +08:00
@Huelse 你这种 yyqg 的评论该去 b 站 在这里只会脏了你自己或别人的眼睛
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yincheng 2023-04-12 12:29:40 +08:00 via Android 5
楼上居然有人觉得为了预防电诈这都是可以接受的，离谱。被诈骗的人自己脑子不好用为何要限制正常人使用电话卡银行卡？
很多人不光是愿意用隐私换便利，让渡权利的速度也是令人惊叹。 |
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Fanatique32 2023-04-12 12:38:21 +08:00
这些都是最基本的监管要求，其他国家早就这么限制了。
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bk201 2023-04-12 12:45:23 +08:00
我个人觉得没什么，毕竟你要用别人的服务，必须要遵守对方的规则，当然存量的肯定是有问题的。
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zushi000 2023-04-12 12:54:46 +08:00
我那天看到有个基层银行工作人员的吐槽,说是把反诈骗压力传给他们,他们开卡要负责,要被追责.站在第三方来说,这确实不合理也很过分.站在我们用户角度来说,既然他是有个人加码的行为,那么我们就可以讨巧一些,换个网点,或者改天换个窗口.甚至可以揣一坨钱去开卡,那样就很好解决了,
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Huelse 2023-04-12 12:55:20 +08:00
@COCOMATA357 是你自己脏吧？
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asasadasss 2023-04-12 13:01:36 +08:00
上层一刀切的政策造成的，开的卡出了问题，网点很多人要背锅，只能被迫谨慎
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fan776783 2023-04-12 13:25:38 +08:00
地址证明这个东西本来就应该有啊，国外开卡也都要这个
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gromit1337 2023-04-12 14:06:12 +08:00
@iSecret #72 👮♀️抓了好多波了，直接从园区里用大巴车装
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razios 2023-04-12 14:11:04 +08:00 via iPhone
银行的基层也是很苦逼的，制度就是这鬼样，层层加码一样的道理。
开卡，激活可以变通点，就说自己开卡想买你们理财。银行为了业绩也很待见这类客户，你开心他们也开心。 问你信息不要支支吾吾。 一般工作单位肯定会问。 |
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Mosugar 2023-04-12 15:02:51 +08:00
看了缅甸那边骗到 20W 放烟花的视频，我有时候就觉得自己麻烦一些就麻烦一些吧，可以让别人少被骗一些。但是又想想可怜之人必有可恨之处。目前处于二者之间来回游离的状态。
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jiji9081 2023-04-12 16:48:04 +08:00
@yincheng 让渡一部分权利来保护脑子不好使的弱势群体有什么问题？
按这么说不应该有警察，你被人抢劫了还挨了一顿打，那是你自己身体不好使打不过人家，凭什么要我们这些身体强壮的人交税养警察保护你？ |
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yincheng 2023-04-12 19:40:47 +08:00 1
@jiji9081 您开心就好，警察反诈稍微有用点也不至于需要把矛盾转移到银行跟客户中间。家里老人半夜住院手术，缴费的时候希望您心平气和地找银行柜台帮您办理。
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onice 2023-04-12 23:14:03 +08:00
两年前，异地找工作。新公司要求招行卡，遂去办理招行卡。工作人员认真核对我的个人信息，也是要求社保，常住地。我都没有，最后我拿公司发的 offer 邮件，办理了一张限额卡，每日交易限制 2000 元。
银行工作人员说，这是国家规定的，断卡行动。要提高限额，就得拿正式的劳动合同。 也不算太麻烦。只要是正当理由，又有相关的证明，还是没啥大问题的。现在电诈频发，很多犯罪集团用银行卡洗钱，所以严格限制办卡，我个人还是给予理解和配合。 |
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byiceb 2023-04-13 10:41:54 +08:00
非常理解银行行为，麻烦一点但是可以保护更多人。
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zfree 2023-04-13 11:29:54 +08:00
@b821025551b #2 脑子瓦特了，这叫应当电诈
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Oilybear 2023-04-13 12:09:20 +08:00
电诈基本上都是先转账到某个国内正常自然人开立的储蓄账户中，在通过这个自然账户到境外，那么自然人账户怎么来的，你就明白怎么为什么开户需要这么麻烦了。
至于楼上那位 @yincheng ，由于几句话送给和这位 v 友，说风凉话远比真的做容易。 1. 在质疑前你是否有足够的方式量化警方和金融监管单位所要求的措施在反诈上的成效和对社会其他活动负面影响？ 2. 这部分措施是否原本就应属于我国金融体系内的漏洞需要补全？ 警方和金融监管规定至少让人看到在做事，v 友倒是不知道对这个社会问题贡献了什么？ |
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100
nightnotlate OP @fan776783 啊是这样吗 是我孤陋寡闻了 以前办卡只要身份证 前几年只要身份证和工作证明 这还是我第一次遇到要家庭住址的
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